Кредитный синдикат

Кредитный синдикат – это организованная группа нескольких банковских учреждений, в полномочии которой находится предоставление синдицированного займа. 

 

Характеристика кредитного синдиката

 

Схема кредитного синдикатаВ состав данного объединения обычно входит от двух до 40 банков из разных стран.  Между собой банковские учреждения заключают специальное синдицированное соглашение, которое является официальным юридическим документом, что подтверждает объединение банков с целью предоставления кредита.

 

Причины создания кредитного синдиката:

 

  • банк не располагает необходимой суммой, которую хочет получить заемщик;
  • финансовый институт желает разделить кредитные риски с другими банковскими учреждениями.

 

Кредитный синдикат может выдавать ссуды трех типов:

 

  • синдицированный кредит, который инициируется совместно всеми участниками синдиката (заемщик заключает договор с каждым из кредиторов, где должно быть прописано, что каждый кредитор должен перевести деньги заемщику в размере, указаном в договорном соглашении, заимодавец имеет право в индивидуальном порядке требовать от заемщика возвратить долг, срок оплаты обязательств заемщика и процентная ставка идентична для всех договоров и т.д.);
  • синдицированный кредит, инициированный индивидуально (первоначальный кредитор предоставляет ссуду заемщику от своего имени и за свой счет, но со временем часть своих требований по погашению кредиту он может уступить третьим лицам – участникам синдиката, а доля каждого банковского учреждения определяется в индивидуальном порядке и фиксируется в отдельном договорном соглашении);
  • синдицированный кредит, который не определяется долевыми условиями (организатор синдицированного кредитования выдает ссуду заемщику от своего имени, но в договоре прописано, что денежные средства кредитору предоставляют третьи лица – участники кредитного синдиката).

 

 

Процедура организации синдицированного кредита занимает от 1,5 месяца до 2,5 месяцев.

Структура кредитного синдиката

 

Иерархия данного объединения:

 

  • arranger – организатор кредитного синдиката (подбирает потенциальных участников объединения, определяет условия кредитования, устанавливает круг обязанностей конкретного члена синдиката, согласует действия банков);
  • co-arrangers – со-организаторы, которые помогают организатору в оформлении данного объединения);
  • participants – банки-участники кредитного синдиката;
  • agent bank – банк-агент, который проводит все расчетные операции между кредиторами и заемщиком, за это получает специальное вознаграждение.

 

Кредитный синдикатСхемы работы с кредитным синдикатом

 

Заемщик для работы с вышеуказанным объединением может использовать одну из нескольких схем. Чаще всего применяются следующие схемы:

 

  • best efforts (переводится как «лучшие условия») - договоренность, согласно которой организатор кредиторского объединения должен приложить максимум усилий для того, чтобы предоставить ссуду на самых оптимальных условиях;
  • bought deal (переводится как «купленная сделка») - заемщик еще на ранней стадии синдикации согласовывает с организатором условия сделки, то есть параметры кредита фиксируются в договорное соглашение задолго до его заключения.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • синдицированный кредит
  • синдицированное кредитование
  • кредитный синдикат

Похожие публикации

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP