Займ по чужому паспорту

Банковская среда – замечательная почва для процветания деятельности мошенников. Во многих банковских отделениях нет четкого плана и слаженной схемы в отношении кредитования населения. К тому же зачастую возникает огромная конкуренция среди учреждений за каждого возможного клиента. Небольшие зарплаты, частые ошибки работников, стремление заработать дополнительно, для «черной» зарплаты, – вот факторы, которые благотворно влияют на развитие мошеннических действий в сфере кредитования.


Ко всему прочему, часто развитию подобных мошеннических действий способствуют и сами граждане, а именно их невнимательное и нерадивое отношение к личным документам. Так, огромное распространение получила выдача кредитных средств по чужим паспортам. Далее будут рассмотрены возможные схемы действий кредитных мошенников и способы выхода из довольно неприятной ситуации для обычного гражданина, который по тем или инным причинам стал их жертвой.

 

Схемы работы мошенников


займ по чужому паспортуВ первую очередь, заполучить чужой паспорт злоумышленники могут путем его кражи, поэтому всегда стоит быть начеку и не считать ворон. Также мошенники могут просто обнаружить документы, потерянные гражданами при разных обстоятельствах. Часто профессиональные мошенники находят и ксерокопии или сканы паспортов, сделанных гражданами ранее.


Средства и методы мошенников весьма разнообразны и многочисленны, лишь бы в руках оказался необходимый и долгожданный документ. Нужный метод выбирается в зависимости от конкретной ситуации и оснащенности, подготовленности мошенников, их навыков и умений, имеющихся в их составе соучастников. Но можно выделить самые распространенные и активно действующие схемы работы аферистов:


- найти и привлечь сообщника, имеющего большое внешнее сходство с владельцем паспорта;

- оформить денежный займ, используя найденные ксерокопии паспортов;

- привлечь в сообщники сотрудников банковских учреждений;

- вклеить новую фотографию в паспорт, подготовив поддельный документ.

 

Поиск сообщника

Эта схема является не самой легкой и быстрой. Требуется серьезный и кропотливый поиск и отбор сообщника, который будет действительно похож на реального владельца документа. Во-первых, это большие временные затраты, а во-вторых, сложные усилия по привлечению найденного человека. Но бывает и такое, что мошенники используют профессиональное нанесение грима, но и это не обещает им ожидаемого успеха. Ведь на их скользком пути нередко встречаются бдительные сотрудники банка, которые вовремя заподозрят обман и не позволят реализовать операцию. Тогда злоумышленники как минимум не получат кредитные средства и как максимум попадут под уголовную ответственность.

 

Ксерокопия паспорта

Использование ксерокопий чужих документов – идея для аферистов, легко воплощающаяся в жизнь. А повезет или нет, будет зависеть от профессиональных качеств сотрудника, выдающего кредит. Ведь выдача займа осуществляется только при наличии оригиналов документов, ксерокопии не принимаются. Если сотрудник проявит невнимательность в этой ситуации, то план мошенников воплотится в жизнь.

 

В тайном сговоре с сотрудником банка

Безусловно, эта схема самая эффективная. Ее реализация принесет внушительную денежную сумму при наименьших затратах во время подготовки документации. Здесь самое главное – найти подходящего сотрудника, готового нарушить законодательство и не боящегося понести уголовное наказание. К тому же сообщник должен быть тем сотрудником, который обладает рядом специальных полномочий.

 

Вклеенная фотография

Данная схема очень распространенная, но положительные результаты для мошенников она приносит редко. Ведь подделку в документе при основательном и внимательном осмотре выявить не так уж тяжело, бдительный сотрудник без особых усилий заметит поддельный документ.

 

Характеристика мошеннического кредита


Нетрудно понять, что получить незаконный кредит при помощи чужого паспорта или копий в самих банковских отделениях довольно проблематично. Сделать это реальнее у представителей торгово-розничных сетей. Данный кредит будет иметь следующие характеристики:


- краткосрочность (обычно не больше полугода);

- небольшая сумма (до 300 тыс. руб.);

- высокая процентная ставка (более 50%);

- целевой характер (например, для приобретения электроники).

 

Как поступить жертве мошенничества?


Как поступить жертве мошенничества?Если вы пострадали от действий кредитных мошенников, по вашему паспорту оформлен кредит, вы несете внушительные затраты. Необходимо знать, как поступить в данной ситуации. Помните: выход есть всегда. Вот способы, которые помогут возместить убытки, наказать злоумышленников и предотвратить совершенные действия:


- выяснить при помощи запроса в ЦККИ, в каких бюро находятся сведения об имеющихся у вас денежных займах;

- отправить срочные запросы в найденные БКИ;

- составить и направить в соответствующие банковские отделения претензии и письма, содержащие информацию о вашей непричастности к полученным по вашим паспортным данным кредитным средствам (хорошо предоставить в письме следующие доказательства: заявление об утрате документа, удостоверяющего личность; загранпаспорт, если вы находились за границей во время оформления на ваше имя кредита);

- не вносить суммы по кредитному долгу, оформленному незаконным путем;

- обратиться в полицию при получении отказа в отделении банка по аннулированию денежного займа;

- в суде в письменном виде изложить ваши возражения, приложив нужную документацию, ходатайство о закрытии дела с ссылкой на статью 215 ГПК РФ.

 

Как обезопасить себя от мошенников?


У вас есть замечательная возможность не попасть в руки злоумышленников и изворотливых мошенников – просто будьте предельно осторожны и внимательны. Риск «получить» нежелательный кредит сократится, если хранить и беречь свои личные документы в безопасных, неизвестных посторонним лицам местах. Без необходимости не брать лишний раз с собой паспорт, а если такая необходимость возникает, то держать его в закрытых отделениях сумок и не доставать его без надобности. Никогда не передавать паспорт людям, не имеющим к вам никакого отношения. Все это поможет избежать неожиданных последствий и неприятных сюрпризов.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • займ по чужому паспорту
  • жертва мошенничества
  • как обезопасить себя от мошенников
  • Схемы работы мошенников
  • характеристика мошеннического кредита

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP