Полное блокирование счетов – это действие в отношении владельца счета, в результате которого вводится запрет на любые банковские операции. Решение о блокировании выносится органами государственной власти.
Причины блокирования
Банковский счет может быть заблокирован по нескольким причинам:
- Введение экономических санкций к другой стране. При этом блокируются счета иностранных лиц, открытые в российских банках. По решению другого государства могут быть заблокированы счета российских граждан и компаний, открытые в иностранных банках. Данный запрет вводится государствами с целью политического давления, инициируется одной из сторон. Продолжительность блокировки зависит от политических позиций сторон. При этом считается, что владелец счета не совершал противоправных действий. Средства на счетах становятся недоступны на неопределенное время.
- Ограничение проведения валютных операций или кредитов применяется в отношении тех лиц, на которые государство намерено оказать влияние. Блокировка в этом случае является методом принуждения. Валютные и кредитные ограничения вводятся в отношении крупных корпораций и банков, которые имеют в составе активов долю зарубежного капитала. Применяется как мера валютного регулирования, контроля обращения валютных кредитов.
- Блокировка в результате судебного решения в отношении владельца счета. При этом возможны поступления на счет, но исключено любое расходование средств. Применяется в равной мере к иностранным гражданам и резидентам. Судебное решение может быть вынесено по административным и по уголовным делам. Полная блокировка, при которой никакие операции невозможны, может быть введена в процессе следствия по делам об экономических преступлениях в отношении юридических или физических лиц.
Процедура блокирования
Процедура принятия решений о блокировке различна в зависимости от объекта. Но во всех случаях уполномоченный орган доводит решение до сведения банка, а тот обязан подчиниться и заблокировать все операции по счету по закону о банковской деятельности своей страны. Уведомление о том, что счета с определенного момента заблокированы, высылается банком на имя владельца счета.
Решение о блокировании всегда выносится судом. Истцами могут выступать:
- Высшие должностные лица государства или коллегиальные органы власти;
- Ведомства и Министерства;
- Налоговые органы, Следственный Комитет;
- Государственные и частные компании.
Период блокирования
Срок блокировки зависит от целей инициатора, и может составлять как несколько дней, так и несколько лет.
- Если счет заблокирован в рамках санкций по отношению к другому государству, то срок ограничений не может быть однозначно определен. Доступ к счетам может появиться после достижения странами согласия по спорным вопросам и снятия санкций.
- Счета, заблокированные с целью валютного и кредитного регулирования, становятся доступными их владельцам в случае выполнения ими требований истца или заключения выгодных истцу соглашений.
- Блокировка счетов по решению суда при совершении владельцем правонарушения или преступления снимается, когда виновный исполняет предусмотренные законом меры наказания. Счета также могут быть открыты, если судом высшей инстанции вынесено решение о неправомерности блокировки или о невиновности владельца.
Снятие блокировки
Блокировка снимается после того, как в банк поступает соответствующее распоряжение от истца. Решение суда в данном случае не требуется. Как только владелец счета приходит к соглашению с истцом или выполняет возложенные на него обязательства, счет может быть разблокирован.