Валюты: Японская йена (JPY)

Йена – основная валюта Японии, находится в одном ряду с такими резервными валютами мира, как евро, английский фунт, доллар. Международный код денежной единицы – JPU.


Йена – третья по популярности валюта мира. В одной иене 100 сен. Символ денежной единицы Японии – знак ¥.


Происхождение названия йены


Название валюты на японском языке произносится сокращенно - «en». При этом полный вид наименования – «yen». История иероглифа «円», который обозначает валюту, родом из Китая (но там он носит другое название – «юань»).


Символ валюты Японии

Так, с начала 18 века в Китай начали попадать серебряные монеты из Мексики и Испании. Через некоторое время они получили свои названия – «западные юани» и «серебряные юани».

 

Еще через несколько лет в Гонкоге стартовал выпуск своей валюты – гонкогских долларов (в переводе на местный язык – гонкогские юани). Именно эти деньги оказались со временем в Японии, где местные жители стали называть денежную единицу на свой манер – «эн». С 1830 года в «Стране восходящего солнца» появилась своя денежная валюта.

 

История йены


Японская йена «молодая» валюта, история которой началась в 1870 году.


1868 год – после революции Мэйдзи пришло к власти новое правительство, проведена монетарная реформа.


1869 год – отчеканены первые образцы йены.


1871 год - денежная единица йена становится основной в Японии. Хождение старой валюты, выпуск которой осуществлялся с 16 века, было приостановлено.

 

1872 год – принят закон, касающийся национальных банков. С этого года национальные частные банки получили право выпускать конвертируемую валюту.


1876 год – выпущенная банками валюта потеряла статус конвертируемой.


1879 год – полный переход на йену завершен, старые клановые денежные знаки изъяты и из оборота.


1910 год – прекращен выпуск золотых монет (для десяти йен).


1924 год – прекращен выпуск монет номиналом в две и пять йен.


1927 год – мощный финансовый кризис. Для покрытия потребностей клиентов Банк Японии напечатал большой объем валюты. Но ситуация развернулась наоборот – вкладчики ринулись забирать средства. Итог – острый дефицит местной валюты. На этом фоне Банк Японии был вынужден ввести новые деньги номиналом 200 иен. Особенность банкноты – чистая обратная сторона.


1932 год – полностью прекращен выпуск золотых монет для номинала 20 иен.


1933 год – Япония вынуждена отказаться от золотого стандарта. С этого момента обеспечение иены золотом становится вторичным и не влияет на формирование курса. При этом национальная валюта привязывается к фунту стерлингу Великобритании.


1937 год – содержание золото в йене снижено до уровня 0,29 грамм.


1939 год – йена переориентирована на главную резервную валюту – американский доллар. Обеспечение золотом было снижено до уровня 0,2 грамм. Курс иены к доллару составлял 4,27.


В период боевых действий йена была основной валютой блока. В составе последнего входили – Тайвань, Корея, Маньчжоу-го, территории Макао, Французский Индокитай.


Валюта 1942-1943
1945 год – йена упала по отношении к доллару. В 1945-м году за один доллар США дают 15 японский иен.


1946 год – напечатаны новые японские деньги номиналом от 1 до 1000 иен.


1947 годдефляция продолжается. За один доллар США дают 50 иен.


1948 год – курс японской денежной единицы снижается еще в пять раз. 1 доллар США – 250 японских иен. В некоторых коммерческих структурах курс японской валюты доходил до 900.


1949 год – с приходом генерала Макартура хождение и курс валюты упорядочен. Вводится общий курс: за 1 доллар США – 360 японских иен.


1953 год – утвержден паритет японской иены в 2.46853 мг золота.


1957-1958 гг. – в обращении появились купюры на 5 и 10 тысяч иен.


1964 год – отменены валютные ограничения.


1971 годдевальвация доллара. Вследствие этого курс иены вырос до 308. Было принято решение расширить коридор колебаний курса до 2,25%.


1973 год – йена потеряла зависимость от доллара и стала денежной единицей со свободным курсом.


1978 год – курс иены постепенно снижается. Теперь за 1 доллар США дают 195 иен.


Курс иены к доллару 1975-1978
1985 год – начался этап планомерного падения курса японской иены к доллару.


1991 год – период мощной волны банкротств финансовых структур страны, падений котировок на Токийской фондовой бирже. Наблюдается процесс девальвации национальной валюты. Следующая волна банкротств захватывает уже промышленные отрасли.


1997 год – финансовый кризис в Азии, падение ВВП Японии на 1,1%. Курс национальной валюты обвалился до 150 иен за доллар.


1998 год – репатриация Японии, распродажа американской валюты. Грамотные действия привели к стабилизации курса. Он вырос с 136 до 111 всего за несколько суток.

 

2002 год – переломный момент. Японская йена стала укрепляться, растет промышленность, пошел приток инвестиций в страну. Фондовый рынок Японии стал одним из самых привлекательных в мире. Иена начала дорожать, но Банк Японии поддерживает политику удешевления национальной валюты. Достигается это двумя способами – низкой процентной ставкой (0,0001%) и удерживанием курса от высокой волатильности.


Внешний вид йены


За время существования было множество выпусков японской иены – 1872, 1873, 1878, 1915, 1930, 1945, 1946, 1947, 1950-58, 1963, 1969, 1993, 2000.


Последний выпуск – 2004 год:


1. Японская йена номиналом 1000 иен имеет два варианта:
- лицевая сторона – изображен первый премьер-министр страны (Хирубуми Ито), оборотная сторона – Банк Японии. Цвет банкноты – коричневый;

Японская иена номиналом 1000
- лицевая сторона – изображен писатель, автор произведения «Ваш покорный слуга кот», оборотная сторона – стандартный японский пейзаж (ветки и птицы на них).


2. Японская йена номиналом 5000 иен также находятся в обращении в двух вариантах:


- лицевая сторона – японец в национальном костюме (по легенде – один из императоров), оборотная сторона – Банк Японии. Цвет купюры – коричнево-зеленый;

Японская иена номиналом 5000 иен
- лицевая сторона – ученый Инадсо Нитобэ, оборотная сторона – вершина горы Фудзи.


3. Японская йена номиналом 10000 иен имеет два вариант выполнения:


- лицевая часть – древний император, обратная сторона – национальный орнамент. Цвет банкноты – зеленовато-коричневый;
- лицевая часть – Юкити Фукудзава (политический деятель), обратная сторона – ветка с двумя птицами на ней. Цвет купюры – коричневый.

Японская иена номиналом 10000 иенЯпонская иена номиналом 10000 иен

 

Выпускаются в Японии и монеты:


1. Монета номиналом 1 иена сделана из алюминия. На лицевой стороне – саженец дерева, на обратной – номинал монеты и год выпуска.

Монета номиналом 1 йена
2. Монета номиналом 5 йен выполнена из бронзы. Ее особенность – небольшое отверстие в центральной части. На аверсе монеты – опоясывающий монету по кругу рисовый колос, а на реверсе – название страны и год выпуска.


Монета номиналом 5 йен
3. Монета номиналом 10 йен выполнена из бронзы. На лицевой части монеты композиция зала Феникса монастыря Бедоин, а на аверсе – номинал монеты и опоясывающие по краям лавровые ветки.


Монета номиналом 10 йен
4. Монета номиналом 50 йен сделана из никеля. В центре также имеет небольшое отверстие. На лицевой части монетки изображены цветы хризантемы, а на оборотной – номинал и год чеканки.

Монета номиналом 50 йен
5. Монета номиналом 100 йен выполнена из никеля. На аверсе – цветок сакуры, на реверсе – год выпуска и номинал.

Монета номиналом 100 йен
6. Монета номиналом 500 йен сделана, как и предыдущие две монеты, из никеля. На монете изображен цветок павлоний (аверс) и два символа Японии – бамбук и мандарин (реверс).

Монета номиналом 500 йен
Степени защиты йены


Японская йена (купюра номиналом 10 000) имеет несколько эффективных степеней защиты:

степени защиты йены
1. Голограмма расположена в левом нижнем углу. При изменении угла наклона на изображении появляется орнамент, номинал купюры или логотип банка.

Голограмма
2. Водяной знак. Если посмотреть на солнце через банкноту, то посередине с левой стороны видно три вертикальные полоски. Кроме этого, в центральном «окне» появляется изображение императора.


3. Спрятанное изображение. При осмотре лицевой части купюры под острым углом слева внизу можно увидеть надпись «NIPPON», а в правой верхней части банкноты – ее номинал «10 000».

Спрятанное изображение
4. Особые чернила. При изготовлении купюры с левой и правой стороны использованы специальные перламутровые чернила. Если разворачивать банкноту под различными углами, то на краях будут видны яркие полоски.

Особые чернила
5. Микропечать. Особенность купюры номиналом 10 000 иен – наличие мелкого текста, нанесенного на специальном фоне. Надпись гласит «NIPPON GINKO», что в переводе с местного языка обозначает «Банк Японии».

Микропечать
6. Люминесцентная краска. Если осматривать японскую иену через ультрафиолетовые лучи, то некоторые элементы меняют цвет. Так, портрет императора становится оранжевым, а некоторые более мелкие участки получают желто-зеленый оттенок.

Люминесцентная краска
7. Глубокая печать. При изготовлении купюр применяется особый вид печати, которая отличается особым рельефом. Кроме этого, на банкноте есть специальные знаки, предназначенные для людей с плохим зрением. На лицевой части валюты с правой стороны есть специальный знак. Разницу уровней можно почувствовать даже на ощупь.

Глубокая печать
Обращение йены в мире


Для контроля обращения валюты в финансовой системе Японии (как и ряде финансовых систем других стран) выделяется четыре основных индикатора:


- первый показатель (М0) - характеризует объем банковских депозитов и наличности в обращении, был посчитан 65 лет назад, в 1949 году. Еще через шесть лет был произведен расчет ряда других показателей, которые обновляются каждые пять лет;


- М1 – индекс, который характеризует общий объем средств на руках в сумме с депозитами до востребования в банках (теми вкладами, которые можно забрать в любой момент). Кроме этого, к этой категории относятся налоговые, специальные, сберегательные и обычные вклады. Грубо говоря, индекс М1 – это наличность, но не только на руках у людей, но и в банковских учреждениях;


- М2 – показатель, который представляет собой сумму М1 и ряда квазиденег. К последним относятся депозиты нерезидентов, рассроченные накопления, срочные вклады, депозитные сертификаты и так далее. Основное отличие в том, что средствами срочных депозитов воспользоваться сразу не выйдет – необходимо дождаться завершения срока действия договора;


- М3 – сумма М2 вместе с вкладами на счетах почтовых компаний (в Японии почта какое-то время выполняла функции банков). Сюда же суммируются депозиты в прочих финансовых учреждениях (с/х кооперативах, трудовых кредитных организациях и так алее), средства в доверительном управлении;


- четвертый индекс. Здесь уже к рассчитанному параметру М3 добавляются деньги в доверительном управлении, коммерческие активы, договора о выкупе, ссудные документы, облигации (национальные и зарубежные).


Активы правительства Японии

Еще 5-6 лет назад экономика Японии была второй в мире. Ее ВВП было около пяти триллионов долларов в сравнении с 14,3 триллионами долларов США. Наличие мощного профицита текущих операций делало Страну восходящего солнца надежным и перспективным валютным кредитором. Япония больше инвестировала, чем получала. В конечном итоге общие объемы активов в иностранной валюте к концу 2008 года составляли около пяти триллионов долларов. На то время ВВП Китая был немногим больше четырех триллионов долларов, а объем активов едва «переваливал» за 2,3 триллиона.


На 2015 год ситуация немного изменилась. По объему международных резервов на первое место вышел Китай (Япония на втором месте). Рост ВВП в 2015 году составляет 1,5%. Но, несмотря на это, иена так и не смогла закрепиться в статусе международной резервной валюты.


Список стран по международным резервам


Причину стоит искать в истории. В 60-х годах прошлого века удалось добиться фиксированного курса валюты. Тогда можно было получить 360 йен за один американский доллар. Каждый год экономика страны вырастала на 10-12%. Начиная с 70-х годов, падение куса японской валюты привело к снижению темпов роста в экономике. С 1985 года японская йена снова укрепилась к американской валюте. Но с 1992 года обратный скачок курса со 128 до 239 иен за доллар.


После этого началась эпоха роста, и в 1995 году курс уже был 80 иен за доллар, а к 1998 году он снова обвалился до 147. Профицит валюты в период резкой волатильности сохранялся. По всем законам экономики это должно было укрепить валюту.


Начиная с 1980-го года, правительство предприняло попытки сделать японскую иену международной резервной валютой. Но малый рост экономики (от 1 до 2%) постоянно давил на иену, а ее роль год за годом снижалась. Уменьшалось и участие иены в торгах на Токийской фондовой бирже.


Была еще одна попытка. В 80-х годах прошлого века банки Японии за границей начали активную выдачу займов иностранным клиентам. Процентные ставки были очень низкими, поэтому желающих было много. Страны активно кредитовались в японских банках. После этого обнаружилось, что японская иена – слишком дорогой инструмент для получения кредитов и защиты от рисков (причина – высокая волатильность).


Чтобы получить статус «международной резервной валюты» важно соответствие трем требованиям – наличие прозрачной финансовой системы, стабильный курс и низкая цена обменных операций. И если с первым пунктом все нормально, то волатильность курса и высокая стоимость операций не давала достичь желаемой цели.

Рост экономики Японии
«Падение» валюты началось в 1989 году, когда в стране «лопнул» пузырь активов. Недвижимость начала дешеветь, а ценные бумаги имели минимальную доходность. С этого момента оборот капитала в паре доллара и иены постоянно падал. В 2007 году он достиг 13% с 20% в 1998 году. Введение евро и вовсе перечеркнуло надежды иены приобрести международный статус резервной валюты.

 

Йена на форекс


Японская йена – одна из самых популярных валют на рынке форекс. Сегодня она торгуется наравне с американским долларом, фунтом и евро. Курс иены во многом зависит от макроэкономических показателей страны. Для укрепления экономики Банк Японии путем интервенций поддерживает низкий курс валюты.


Особенность йены – высокая волатильность, что делает инструмент максимально привлекательным для трейдеров. Работая с ней можно рассчитывать на высокие прибыли при умеренном уровне риска. Кроме этого, валюта отличается низкой процентной ставкой и возможностью работы на Азиатской торговой сессии (начинается с часу ночи). Последний аспект очень важен, ведь можно торговать, не оглядываясь на Европейские новости. Еще один плюс – дешевизна лота иены, что позволяет работать с инструментом даже начинающим инвесторам.


По объемам торгов иена отстает от евро и доллара, но все равно остается востребованной. Общий оборот валюты находится на уровне 10-12%. Прямыми конкурентами является фунт стерлинг (Великобритания) и франк (Швейцария).


Популярность японской йены JPY легко объяснить. Япония – один из лидеров мировой экономики, а банки страны занимают лучшие позиции в мировых рейтингах. Особенность Страны восходящего солнца – минимум природных ресурсов, что снижает зависимость валюты от стоимости золота, серебра и нефти.

С другой стороны Япония вынуждена закупать нефтепродукты за рубежом, поэтому повышение цен на «черное золото» неизбежно приводит к снижению курса.
Еще один важный фактор – промышленность. Японцы – одни из лидеров в сфере автомобилестроения и создания новых технологий. Вот почему изменения в этой отрасли так влияют на курс местной валюты.


К основным валютным парам (с японской йеной) можно отнести:


1. EUR/JPU (евро к японской йене) – хорошо знакомая трейдерам валютная пара. Обе валюты используются при формировании золотовалютных резервов целого ряда стран. Но доля японской валюты намного меньше, чем у европейской. При этом ЕС – крупнейший потребитель японских товаров. Общая доля операций с валютной парой – около 15%. К особенностям UR/JPU можно отнести высокую волатильность, эффективность технического и фундаментального анализа. Пара EUR/JPU сложно прогнозируется. Основная причина – влияние интервенций на валютном рынке. Даже качественный прогноз не дает уверенности в направлении тренда. Для большей надежности пару лучше использовать при внутридневной торговле, на новостях.


Курс JPU растет при публикации негативных новостей по американской валюте или евро. Для безопасности при работе с парой стоит использовать стоп-лосс в районе 40-50 пунктов. Это снизит вероятный доход, но зато поможет сохранить депозит. Фиксацию объема лучше производить на уровне 25-30%, что не даст снижению цены застать трейдера врасплох.


Наибольшая волатильность пары EUR/JPU наблюдается в период азиатской сессии – 01.00 до 10.00 по Москве. Максимальная активность – в момент совмещения европейских и азиатских сессий – с 09.00 до 10.00 по Москве.


2. GBP/JPY (английский фунт к японской йене) – интересная пара, которая представляет собой разницу процентных ставок двух стран и учитывает общий тренд на валютном рынке. Особенность валютной пары – высокая волатильность, поэтому при работе с ней стоит проявлять осторожность. Валютная пара GBP/JPY считается одной из самых дорогих, поэтому подойдет только для опытных трейдеров. На курс валюты Великобритании влияют события внутри страны и в Европе. Японская иена напрямую зависит от политики банка страны и спроса на производимые товары. Основной минус японской валюты – редкое информирование Банка Японии о проведении интервенций, что вынуждает трейдеров страховаться и ставить стоп-лоссы.


К основным преимуществам пары GBP/JPY стоит отнести:


- низкий спред;
- большую волатильность;
- возможность трейдинга на своп.


Опытные трейдеры работают с парой сразу после проведения интервенций японским банком. В этом случае можно заработать до 200-300 пунктов с минимальным риском. Максимальная активность пары GBP/JPY заметна почти всегда, но на европейской сессии возможны существенные скачки (на фоне выпуска европейских или японских новостей). Влияют на движение котировки изменение процентных ставок на импорт японских товаров в Канаду или Америку.


Пара GBP/JPY сложно прогнозируется и рекомендована опытным трейдерам. Часто котировка идет вопреки экономическим новостям.


3. CHF/JPY (швейцарский франк к японской йене) – пара низкоприбыльных денежных знаков. Особенность Японии и Швейцарии – высокий уровень развития, низкий уровень безработицы, почти полное отсутствие дефицита бюджета. Швейцарский франк плотно связан с единой европейской валютой, поэтому движения пары CHF/JPY часто напоминают EUR/JPU. Единственная особенность – небольшое отставание пары со швейцарским франком.

При работе с парой CHF/JPY важно делать упор на технический анализ. В фундаментальном отношении пара сложно прогнозируется, ведь на курс оказывают влияние самые различные факторы, не связанные с экономикой стран-эмитентов. Именно из-за непредсказуемости работать с этой парой новичкам не стоит.


4. USD/ JPY (американский доллар к японской йене) – популярная валютная пара, удерживает второе место по популярности. Ее преимущества – низкая цена лота иены, динамичный тренд, возможность получить хорошую прибыль на скальпинге.
На изменение курса иены влияют такие факторы, как действия ЦБ Японии (в момент валютных интервенций изменения самые сильные) и заявления политиков США, касающихся ограничений (пошлин) на ввоз японской техники. На доллар США оказывает влияние экономика страны, ее рейтинг, изменение кредитной ставки и прочие факторы.

Спрогнозировать действие пары сложно. Чтобы свести риски к минимуму, рекомендуется торговать в период европейской сессии (волатильность ниже). Для скальперов лучший вариант – работа с парой на Азиатской сессии.


5. AUD/JPY (австралийский доллар к японской йене) – отличная пара для трейдеров, которые ищут высокую волатильность и подходящий временной интервал. Данная пара отличается особой чувствительностью к изменениям процентных ставок двух стран. При работе с AUD/JPY стоит применять технический анализ и учитывать фундаментальные факторы.

 

Наибольшая активность AUD/JPY – во время азиатской сессии. В этот период открыты банки Японии и Австралии. Средний суточный диапазон, как правило, не превышает 80 пунктов. Основные движущие силы пары:


- цены на золото и нефть;
- экономические данные стран;
- действия банков;
- информация о занятости населения;
- индекс потребительских цен;
- показатель инфляции и прочие факторы.

Уровень инфляции в Японии
6. CAD/JPY (канадский доллар к японской йене) – интересная валютная пара, которая не зависит от американского доллара. Особенность CAD/JPY – зависимость от фундаментальных факторов и высокая волатильность. К основным факторам, влияющим на движение курса является состояние сырьевого рынка (цены на нефть), экономическая ситуация в странах, действие центральных банков и так далее. Минус пары – высокий спред, поэтому для спекулятивных операций пара CAD/JPY не подходит (она слишком дорога). Кроме этого, здесь сложно прогнозировать движение с помощью технического анализа. Основой для торговли должны стать фундаментальные факторы, о которых мы упоминали выше.


Стоит ли покупать йену?


Для многих россиян вложение в валюту – это возможность хотя бы частично спасти свой капитал. На этом фоне поиски достойной денежной единицы становится делом принципа. Оптимальный вариант – инвестиции в доллар США. Но этот подход консервативен и в недалеком будущем может преподнести ряд сюрпризов. Да и вкладывать весь капитал в одну валюту – большой риск. Важно найти достойную подстраховку. Евро слишком непредсказуем, и недалек то день, когда доллар будет дороже валюты ЕС. Другое дело – азиатский рынок.



Китай, Индия и Япония уверенно шагают за США. Из этой троицы более известны нам японские иены и китайские юани. Япония – страна со стабильной экономикой, одна из самых развитых, отличается повышенной устойчивостью к различным кризисам. Выделяется успехами в судостроении, рыбной ловле, машиностроении, роботенихнике, электронике. Основа экономики – экспорт в США (около 40%), страны Азии (около 25%), Западную Европу (около 15-17%) и Латинскую Америку (около 10%).


Объем ВВП стран мираНа практике вложения в японскую йену рискованны, ведь предсказать дальнейшее движение курса крайне сложно. С другой стороны иена может укрепиться на фоне политических событий в мире. Единственный минус – постоянная коррекция Банка Японии, направленная на ослабление валюты.


При желании инвестировать в йену важно учитывать «сезонность» валюты. К концу года она укрепляется, а к лету курс снова снижается. Следовательно, покупка валюты с октября по декабрь будет неоправданной.


Где купить йену?


Инвестиции в иену становятся все более модным направлением. Но где купить валюту? Есть два основных варианта:


1. В банке. Этот способ самый простой, но есть две проблемы:
- хранение средств. Прятать деньги под матрасом – не лучший способ сбережения капитала;
- высокий спред. При обратной продаже валюты весь свой доход можно потерять до 5-10% средств.
Курсы японской валюты в банках России
2. На валютном рынке. На Московской бирже есть валютная секция, где можно за рубли купить валюты многих стран мира – евро, доллары, тенге, белорусские рубли, юани и прочие. Преимущества – доступность, низкий спред и лучший курс. Итог – отсутствие потерь на комиссии и максимальная прибыль
Курсы валют на московской биржеДеньги можно вывести на счет, снять их или открыть валютный депозит.

 

Динамика йены

 

Иена одна из самых нестабильных валют в отношении курса. Любая попытка укрепления жестко пресекается Центральным банком Японии, который активно поддерживает политику удешевления валюты.


1. Цена японской йены по отношению к евро постоянно менялась. Периоды падения сменялись активным ростом. Так, с 2001 года до середины 2008 года курс валюты Японии начал свое «пике». Это продолжалось до августа 2012 года, когда котировки достигли отметки в 95 иен за евро. После этого рост снова возобновился.

2. Курс японской йены к английскому фунту также нельзя назвать ровным. Периоды падения курса валюты Японии (1996-1998, 2000-2007) сменялись периодам роста (1998-2000, 2007-2009). С начала 2012 года и по сегодняшний день заметно стабильное снижение курса японской иены. 3. Курс CHF/JPY можно назвать одним из самых стабильных. Серьезное падение японской йены к швейцарскому франку началось с августа 2012 года, когда за один швейцарский франк давали 80 иен. На сегодняшний день курс снизился на 50%. За один швейцарский франк можно получить 124 иены. При этом тенденция к снижению, похоже, будет сохраняться. 4. "Взаимоотношения" японской йены с американским долларом сложно назвать ровными. Начиная с 1996 года, пиковые значения достигали 145 иен за доллар (в августе 1998 года), минимальные – в феврале 2012 года, 75 иен за доллар. На сегодня снова заметна тенденция к снижению курса японской валюты. На 08.04.2015 года за один доллар дают 119 иен. 5. Очень активна динамика изменения стоимости японской йены и к австралийскому доллару. С 2000 под 2007 год был период постепенного снижения курса с 56 до 108 иен за австралийский доллар. После резкого укрепления японской валюты в 2008 году до 56 иен за австралийский доллар снова начался период роста. Сегодня курс установился на отметке 91 иена за австралийский доллар. 6. Японская йена теряет и по отношении к канадскому доллару. Еще в 2011 году за один канадский доллар можно было получить 72 иены, на апрель 2015 года – уже 96. В дальнейшем прогнозируется сохранение этой тенденции.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • йена
  • происхождение названия йены
  • история йены
  • внешний вид йены
  • степени защиты йены
  • обращение йены в мире
  • йена на форекс
  • стоит ли покупать йену

Похожие публикации

Комментарии (12)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP