Инвестиционный консультант

При пользовании услугой «Инвестиционный консультант» у клиента возникает возможность воспользоваться помощью консультанта, который при необходимости сообщит, как можно заработать на фондовом рынке, какие функционирующие идеи при этом существуют. Команда аналитиков оказывается в полном распоряжении клиента, ведущие специалисты будут предоставлять ему личные консультации по телефону или при визите в офис.

 

Кто такой инвестиционный консультант?

 

alt="инвестиционный консультант"В роли инвестиционного консультанта выступает опытный участник рынка, который способен дать профессиональные консультации относительно того, какой лучше придерживаться финансовой стратегии, чтобы приумножить вложенные денежные средства. Во всяком случае, вложения будут сохранены, если его советы будут применены на практике. Кроме того, можно воспользоваться предложением осуществления финансового сопровождения сделанных инвестиций.

 

На основе анализа имеющихся определений можно сделать вывод, что инвестиционным консультантом является человек, способный оказать профессиональную консультацию относительно того, как лучше управлять своими активами и инвестировать денежные средства, с какими проблемами возможно столкнуться, как их решить или избежать. Такая консультация проводится как с юридическими, так и с физическими лицами. Выработанная с ними инвестиционная финансовая политика может использоваться как руководство к действию, которого следует придерживаться в дальнейшем.

 

Обязанности инвестиционного консультанта

 

alt="инвестиционный консультант"Прежде всего, это анализ имеющихся финансовых активов, на основе которого определяются их характеристики и выдаются рекомендации по оптимальному управлению ценными бумагами, входящими в портфель, инвестициями, финансовому менеджменту в целом и многое другое. Результат работы инвестиционного консультанта может быть применен инвесторами, участвующими в финансовом рынке, независимо от формы экономических отношений.

 

Таким образом, можно сказать, что прослеживается тесное переплетение этой профессии с такими, как финансовый и инвестиционный аналитики. Основное различие заключается в том, что аналитикам совершенно не обязательно выступать в роли консультанта, но консультанту необходимо иметь и проявлять свой аналитический талант. Помимо этого, он должен выполнять множество других задач.

 

Как уже можно было понять, инвестиционный консультант всегда принимает сторону инвестора, с которым он работает и действует, исходя из его интересов, будь это физическое лицо или юридическое. Учитывая текущую финансовую ситуацию, которая складывается у клиента, и, исходя из его задач в инвестировании, формируется программа инвестирования по различным направлениям в комплексе.

 

К примеру, деньги могут быть вложены в следующие финансовые институты:

 

  • различные инвестиционные фонды;
  • обеспечение личных пенсионных гарантий на основе формируемых накоплений или участия в системе добровольного страхования;
  • предлагаемые на рынке банковские продукты;
  • продукты системы страхования;
  • рынок ценных бумаг.

 

Помимо индивидуального плана инвестиций, который создается инвестиционным консультантом, разработки стратегии, им оказывается посильная помощь в воплощении всего этого в жизнь, реализации разработанной программы.

 

Для предприятия может оказываться ряд дополнительных услуг:

 

  • проведение сравнительного анализа возможных реализаций разрабатываемого проекта;
  • расчет оказываемого экономического эффекта от их реализации;
  • анализ имеющейся рыночной ситуации и консультации в соответствии с ней, предполагаемые условия сотрудничества с потенциальными инвесторами;
  • указание на перечень инвесторов или кредиторов, которых может заинтересовать сотрудничество с предприятием;
  • разработка вариантов, которые будут наиболее оптимальными в вопросе необходимого финансирования проекта, учитывая все графики движения по нему денежных потоков;
  • выработка стратегии по оптимизации финансовых расходов предприятия по процентам и другим статьям, снижению налогооблагаемых статьей;
  • подготовка необходимых сопроводительных документов с целью проведения презентации разработанного проекта для потенциальных кредиторов или инвесторов, к которым относятся бизнес-план, технико-экономическое обоснование, а также инвестиционный меморандум;
  • помощь в проведении переговоров с потенциальными кредиторами или инвесторами, а также покупателями, если принято решение о продаже бизнеса, непосредственное участие в них;
  • полное сопровождение и поддержка реализации проекта на протяжении всего срока его действия, пока он не будет полностью реализован;
  • выполнение текущей работы, направленной на привлечение финансовых средств и оптимизацию расходов по проекту.

 alt="инвестиционный консультант"

На основе приведенного перечня задач, исходя из его объема, можно сказать, что для крупных предприятий целесообразнее всего будет обращение за помощью в консалтинговую фирму для помощи сразу группы специалистов. Независимый консультант наиболее удобен для работы с совсем небольшими компаниями и частными лицами.

 

Качества, необходимые для успешной работы инвестиционным консультантом

 

Прежде всего, нужно обладать всеми качествами, без которых не смогут обойтись финансовый и инвестиционный аналитик. Кроме того, работа консультанта предполагает нечто большее, как уже было отмечено. Разумно предположить, что ему могут потребоваться некоторые особенные качества.

 

Работа с клиентами всегда предполагает умение общаться: способность установления личного контакта, достижения полного взаимопонимания, своевременного разрешения недопониманий, если они имеются. Необходимо уметь донести свои мысли до людей, перевести их со своего языка на понятный им. Нужно тонко чувствовать, что действительно необходимо клиенту – от этого, а также от возникшей симпатии зависит то, насколько успешной будет работа специалиста. Соответственно, должна вызывать интерес и приносить удовольствие работа с людьми, подкрепленная знаниями в области социологии и психологии на достаточно глубоком уровне.

 

Чем вызвана растущая популярность подобных специалистов?

 

Специалистов в этой области в стране не так много, как хотелось бы, но их услуги неизменно пользуются спросом, и этот показатель ежегодно растет. Нужно отметить, что для этого существуют свои объективные причины:

 

  • возможность оценить ситуацию со стороны «свежим взглядом»;
  • наличие опыта и знаний, позволяющих подойти к ситуации системно и с должным профессионализмом;
  • постоянная работа в этой области требует отслеживать все изменения рынка, быть в курсе событий, непрерывно находится в специализированном информационном поле, что позволяет быстрое включение в работу и принятие максимально правильных решений;
  • у таких лиц нет и не должно быть личной заинтересованности в продвижении какого-либо определенного плана действий;
  • у людей растет финансовое благополучие, и они стремятся воспользоваться своими деньгами наиболее грамотно.

 

Почему следует пользоваться услугами персонального инвестиционного консультанта?

 

Вполне естественно может возникнуть желание, чтобы не только сделки исполнялись в соответствии с заявленными требованиями без каких-либо нареканий, но и предоставлялось нечто большее. Именно это «нечто большее» и может дать персональный инвестиционный консультант.

 

Никто не мешает принимать самостоятельные решения о производимых операциях по личному счету, но никогда не будет лишним перед совершением каких-либо действий проконсультироваться со специалистом, обладающим обширным профессиональным опытом в области финансов.

 

Такой специалист всегда примет сторону клиента, станет мыслить исходя из его интересов. Цель, заключающаяся в выработке оптимального плана действий по инвестированию с учетом имеющихся возможностей и поставленных ранее целей, станет общей для них обоих. Он станет незаменимым помощником в инвестиционной деятельности клиента.

 

Для кого это действительно необходимо?

 

Существует круг лиц, которые вряд ли смогут обойтись без помощи такого консультанта в своей деятельности, особенно на первых порах:

 

  • лица, слабо ориентирующиеся в рыночной ситуации, первые шаги для которых достаточно рискованны относительно возможных денежных потерь;
  • лица, у которых нет в распоряжении свободного времени, количества которого достаточно для изучения актуальной информации и доскональной разработки стратегии, а также ее реализации;
  • участники рынка с достаточным опытом, но без необходимых знаний, позволяющих дальше успешно развивать свое дело.

 

Результат работы инвестиционного консультанта

 

В первую очередь, это:

  • индивидуально разработанная уникальная стратегия, учитывающая установленные приоритеты, пожелания и личные финансовые возможности, а также оценка и корректировка имеющихся идей с профессиональной точки зрения;
  • постоянная финансовая поддержка, включающая как консультации, так и помощь в формировании пакета ценных бумаг, а также в совершении сделок, если у клиента нет такой возможности в определенный момент времени;
  • своевременные рекомендации в осуществлении сделок именно в тот момент, когда она будет наиболее выгодной.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • инвестиционный консультант
  • инвестиционная консультация
  • консультация по инвестициям
  • обязанности инвестиционного консультанта

Похожие публикации

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP