Драгоценные металлы являются одним из самых распространенных объектов инвестирования. Их основное преимущество заключается в постоянной тенденции к росту. Для долгосрочного инвестирования драгметаллы едва ли не самый лучший вариант. Желание сберечь капиталы от обесценивания в условиях нестабильности мировой экономики толкает представителей финансового мира искать спасение в традиционных активах: палладии, платине, золоте и серебре. Опасливые частные инвесторы уже давно в своих портфелях держат 15-20% активов, инвестированных в драгоценные металлы.
Преимущества драгоценных металлов перед иными объектами инвестирования
Основными преимуществами, побуждающими инвесторов вкладывать свои средства в драгоценные металлы, считаются:
- значительная капиталоемкость, высокое долгосрочное аккумулирование стоимости;
- неуничтожимость, невозможность подделки;
- высокая ликвидность;
- развитая инфраструктура международного обращения;
- возможность диверсификации вложений.
Что такое фонд драгоценных металлов?
Для защиты своего капитала от инфляции и девальвации можно инвестировать средства в обезличенные металлические счета, но как заявляет большинство экспертов предпочтительнее выбрать фонд драгоценных металлов. Цель инвестирования в такие фонды – обеспечение фактической стоимости сбережений путем капиталовложения средств в драгоценные металлы.
На территории Российской Федерации инвестирование в фонды драгоценных металлов появилось сравнительно недавно. Лишь с 1 сентября 2012 года Федеральный закон № 145-ФЗ от 28.07.2012 г вводит понятие, которое считается аналогом зарубежного фонда драгоценных металлов, торгующего на бирже (ETF) – биржевой ПИФ. В то время как этот биржевой инструмент за рубежом впервые появился более 20 лет назад на нью-йоркской бирже.
Различия обычных и биржевых ПИФов
Биржевому ПИФу или ETF присущи многие положительные характеристики обычного Паевого Инвестиционного фонда. Это:
- наличие профессионального управления;
- минимальные начальные инвестиции;
- возможность широкой диверсификации.
К отличительным чертам биржевого ПИФа (ETF) относятся:
- Достаточно высокая ликвидность биржевых фондов;
- При покупке акций ETF надбавки не взимаются, а в случае продажи не взимаются скидки;
- Стоимость на акции биржевого фонда изменяется в течение дня;
- С акциями биржевого фонда допустима маржинальная торговля;
- Акции ETF могут торговаться на биржах за рубежом.
Акции фондов драгоценных металлов
Цена на акции биржевого ПИФа или ETF отражает стоимость того, чем обладает фонд. Некоторые фонды владеют акциями добывающих компаний, однако, большинство таких фондов вкладываются в ценные бумаги, которые привязаны к цене драгоценных металлов (например, фьючерсы на золото). Небольшая часть фондов драгоценных металлов вкладывается лишь в покупку слитков драгоценных металлов, изменение их стоимости сразу же отражается на цене акций.
При покупке ETF драгоценного металла, владелец акции не становится фактическим обладателем металла, а лишь получает эквивалент его стоимости. Так что если необходим драгоценный металл, как физический актив, то ETF абсолютно не подходит. Главная идея образования фондов драгоценных металлов заключается в наличии инструмента, отражающего колебания цен на металл, и одновременно, отсутствие взаимодействия с самим драгметаллом. Фактически выгода инвестору идет от того насколько выросли цены на металл.
Самым популярным фондом драгоценных металлов за рубежом является SPDRGold (ETF) – фонд, придерживающийся цены на золото. Если у вас в наличии есть счет в иностранном банке или у зарубежного брокера, то приобрести такой фонд будет несложно. Также весьма известен фонд AliquotePreciousMetals, который инвестирует средства клиентов в три драгоценных металла – платину, золото и серебро.
Плюсы инвестирования в фонды драгоценных металлов – высокие шансы на быструю и значительную прибыль со сделок, также невысокие издержки. Очевидным минусом такого способа инвестирования выступает риск. Вероятны резкие колебания цен, приобретенные акции могут иметь неустойчивое положение на рынке.