Брокерский счет

Брокерский счет – это личный «кошелек» (персональная страничка) инвестора (трейдера), открытая у одного из брокеров. На брокерском счету отображаются средства участника рынка, ценные бумаги клиента, движение активов и финансов по каждой из операций.


Брокерский счет представляет собой договоренность межу участником рынка (трейдером, инвестором) и брокерской компанией. В обязанности брокера входит предоставление услуг и открытие доступа к фондовому рынку. При этом клиент получает право вносить деньги на счет, размещать приказы на совершение операций и так далее.

 

Виды брокерских счетов


Сфера брокерского обслуживания предоставляет широкие возможности потенциальным трейдерам (инвесторам). Остается лишь правильно выбрать вид брокерского счета.

структура работы брокера

На сегодня брокерские счета разделяются:

 

1. По форме оплаты, сотрудничества и типу сделок:


- наличный счет – один из самых простых вариантов договора брокера и клиента. Все, что требуется – пройти процедуру открытия счета, внести средства и торговать на рынке (покупать ценные бумаги, валюту и так далее). Для большинства инвесторов именно этот вид счета является наиболее привлекательным.


- маржинальный счет дает дополнительные возможности для участника рынка. Здесь есть возможность брать в долг у брокера необходимую сумму для совершения сделок на рынке (в случае нехватки личных средств).


- опционный счет открывает доступ трейдеру к торговле опционами.


- пенсионный счет – особый вид услуги, который предусмотрен для клиентов пенсионного возраста. Предоставляется не всеми брокерами. Особенность пенсионного счета – возможность работы с брокерскими инструментами без лишних трат на налоги.

 

2. По методам обслуживания:

 

- классический счет;

- доверительный счет позволяет брокеру работать на бирже от имени инвестора.

 

3. По количеству владельцев счета:

 

- индивидуальный;

- совместный (с правом или без права наследования).

 

Наличный брокерский счет


Один из самых удобных, простых в применении и надежных является наличный (денежный) счет. С его помощью можно вносить средства, проводить необходимые операции с выбранными активами. Совершение всех платежей происходит в период до 3-х дней с момента проведения операции.


Открытие наличного счета подразумевает полное погашение стоимости купленных активов клиентом (трейдером, инвестором) не позже установленной даты для расчета по сделке. На внесение необходимой суммы и проведение платежа по операции дается до трех рабочих дней. Отсчет начинается с момента исполнения заявки. После получения оплаты продавец обязуется перевести на баланс брокерской фирмы купленные ранее активы.


Так, если акции были куплены во вторник, то конечный срок оплаты по сделке – это четверг. Исключением являются лишь те случаи, когда в указанный период попадают праздничные (выходные) дни. Вторник - это день совершения сделки, и он также учитывается.

 

В случае если покупатель не внес оплату за ценные бумаги в течение трех положенных ему дней, то брокер имеет право продать активы. Более того, если в результате операции брокерская компания понесла убытки, то она вправе требовать компенсации затрат у клиента. При онлайн трейдинге покупка активов «про запас» запрещена. Для совершения сделки на счету инвестора (трейдера) должна быть необходимая сумма для совешения операции.

схема оплаты за купленные активы через брокера
Как только продажа акций произведена, сертификаты активов направляются брокеру в течение 3-х дней. В случае просрочки предусмотрены штрафные санкции. Прибыль, полученная от продажи активов (с вычетом комиссии брокера) заносится на счет клиента или отправляется поп почте (в зависимости от условий договора). При этом сразу нужно уточнить, взимает ли брокер плату за открытие и обслуживание счета.

 

Маржинальный брокерский счет


Более широкие полномочия дает маржинальный счет брокера. Его особенность – возможность совершать сделки «в кредит». По просьбе инвестора брокер предоставляет деньги на покупку тех или иных активов или занимает ценные бумаги (для совершения операций по коротким продажам). По сути, инвестор может покупать активы даже при условии нехватки средств на счету (недостающую часть доплачивает брокер).

маржинальные сделки
Максимальный размер займа от общей стоимости сделки оговаривается требованиями к уровню маржи (нормы прописаны Федеральным резервным управлением). Брокеры, как правило, устанавливают более жесткие условия предоставления займа. Рассмотрим несколько варианов:


- уровень маржи – 40%. При совершении сделки на 10 000 долларов на счету инвестора должно быть хотя бы 40% необходимой суммы (от 4 000 долларов и больше). Остальную часть можно занимать у брокера;


- уровень маржи – 60%. При совершении операций на сумму 10 000 долларов счет инвестора должен быть пополнен на сумму от 6 000 долларов. Остальную часть (4 000 долларов вносит брокер).


При любом уровне маржи, купленные в долг акции, выступают обеспечением по сделке и гарантом безопасности для брокера. После совершения сделки брокерская компания регистрирует активы на свое имя. При этом брокер имеет право передавать ценные бумаги другим клиентам для совершения коротких сделок.


Как и в банке, на всю сумму займа начисляется процент. В сравнении с наличным счетом уровень риска маржинальных сделок намного выше. С другой стороны, при условии роста стоимости акций инвестор с маржинальным счетом может заработать больше, ведь вкладывает меньше личных денежных средств.


Если же стоимость акций после совершения сделки будет падать, то долг инвестора перед брокером, наоборот, вырастет. Для защиты собственных интересов брокерские фирмы устанавливают минимальный лимит средств на маржинальном счету (поддерживаемая маржа). Как только величина счета инвестора снижается ниже допустимой линии, ему направляется маржин-колл – требование внести дополнительную сумму на счет. Если этого не происходит, брокерская фирма продает активы по своему усмотрению. При такой сделке на инвестора возлагаются все убытки, которые несет брокер.

маржин колл
В большинстве брокерских контор маржинальный счет обязателен для совершения следующих сделок:


- продажи опционов на акции (сделка совершается без покрытия);
- короткие продажи (здесь подразумевается сделки с акциями без покрытия).

 

Доверительный брокерский счет


Особенность такого счета – передача брокеру полномочий по работе на фондовом рынке и совершении определенных сделок (купли-продажи ценных бумаг) от имени инвестора. При открытии доверительного счета клиент по умолчанию дает право брокеру проводить операции с акциями. Для нечистых на руку брокеров такой вариант сотрудничества – отличный способ наживиться.

схема работы при доверительном счете
Доверительный брокерский счет необходимо контролировать хотя бы раз в месяц и проверять, не проводит ли брокер «лишние» операции для увеличения объемов своих комиссионных. Такие сделки называются «накруточными», когда обороты купли-продажи активов большие, а изменение цены минимально. В этом случае инвестор получает минимальный доход или не получает его вовсе, а брокер получает немалые комиссионные.

 

Где открыть брокерский счет?


Для большинства новичков главный вопрос - «Где открыть брокерский счет?». В многообразии брокеров не всегда ясно, по каким критериям оценивать контору и какому из вариантов отдать предпочтение.


На текущий момент в РФ более 1,5 тысяч брокерских компаний имеют лицензию на предоставление посреднических услуг. Чтобы разобраться в таком многообразии, важно обратить внимание на несколько моментов:


1. Надежность претендента. Брокерские лицензии имеют инвестиционные структуры, крупные банки, проп-трейдинговые компании и прочие организации. Наиболее надежный вариант – обращение в банк. Минус – высокая стоимость обслуживания.


2. Опыт. Важно, чтобы брокер не первый год работал в сфере брокерских услуг, хорошо знал законодательство, имел положительные отзывы и высокий рейтинг. Проанализировать уровень опыта можно по простому критерию – числу открытых счетов и объему оборота.

лучшие брокеры по объему оборота
3. Возможности. Убедитесь, что выбранный брокер имеет доступ к интересующей вас площадке. Почти все брокерские компании дают доступ для торгов на Московской бирже. Но есть и более продвинутые посредники, позволяющие работа на зарубежных фондовых рынках.


4. Программное обеспечение. Убедитесь, что брокер дает возможность самостоятельно выбрать торговую систему или предоставляет свою платформу для доступа к бирже. Есть брокеры, которые пошли дальше и разработали собственные программы для работы на ПК, планшетах и iPad. При этом важно, чтобы брокер давал доступ к совершению сделок по телефонной связи (так можно не бояться вероятных технических сбоев).


5. Цена обслуживания. У каждого брокера свои тарифы на обслуживания и их нужно уточнять заранее. Есть брокеры, которые предлагают месяц бесплатной работы и только после этого берут деньги.


В среднем комиссия брокера составляет около 0,03-0,05% от общего объема операций на Московской бирже. Для клиента чем меньше оплата работы брокерской компании, тем лучше.При этом комиссии есть не только у брокера – они часто взимаются самими биржахами и у депозитариями.


6. Минимальная сумма для старта. Если раньше были высокие «планки» по сумме начального депозита, то сегодня брокеры позволяют работать и с минимальным размером счета. Как правило, положив от 30 000 рублей можно смело совершать сделки.


7. Кредит от брокера. Есть брокерские компании, которые готовы предоставить кредит клиенту для покупки активов (при отсутствии необходимой суммы на счету). Принцип здесь прост. Инвестор покупает активы на сумму больше, чем у него имеется или же взять в кредит активы и продать с целью последующего выкупа и возврата. Если брокер предоставляет такую услугу, то нужно узнать, в каких случаях и при каких условиях.


8. Возможность обучения. Брокер заинтересован в привлечении как можно большего числа клиентов. Наиболее крупные компании для увеличения клиентской базы организуют обучающие курсы или онлайн-тренинги. В некоторых случаях может предоставляться помощи финансовых консультантов. Как правило, такие услуги не являются бесплатными.


9. Демо-счет. Большой плюс, если брокер дает возможность инвестору обучиться и испробовать свои силы на учебном счете. Это позволит без риска для своего капитала изучить инструменты, набраться опыта, «примерить» различные стратегии и отточить их перед выходом на реальный рынок. Если такая возможность есть, то ей нужно воспользоваться перед началом торгов на реальные деньги.


Как поступить проще всего? Один из самых надежных и перспективных вариантов - открытие брокерского счета через United Traders.

открытие брокерского счета на united traders

Это известная проп-трейдинговая компания, которая за годы существования показала себя с лучшей стороны. Ее преимущества:


- предоставление доступа на такие биржи, как MOEX, AMEX, NASDAQ, NYSE;
- совершенные технологии подключения к торгам, позволяющие уверенно работать и не бояться технических сбоев;
- выгодные условия торговли;
- регулярная смена контрагентов – поставщиков информации, клиринговых фирм, брокеров;
- удобство оформления;
- наличие собственной торговой платформы Аврора для работы с фьючерсами, валютой, акциями российских и американских компаний;

- возможность работы на демо-счете;
- грамотные консультанты, готовые в любой момент оказать квалифицированную помощь;
- качественные обучающие курсы, после которых можно свободно приступать к самостоятельной работе на отечественной и зарубежной бирже.
Чтобы открыть счет на MOEX, AMEX, NASDAQ, NYSE достаточно перейти на сайт unitedtraders.com/uslugi/brokerskie-uslugi/ и заполнить необходимую форму.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке?


Одним из самых популярных брокеров в РФ является Сбербанк России. Сегодня в роли клиентов этого брокера выступают около 200 тысяч инвесторов. Все они могут совершать сделки на фондовом рынке через банк в режиме онлайн и с любой точки мира.


При открытии счета в Сбербанке клиент получает доступ к следующим инструментами и площадкам:


- на срочном рынке – фьючерсные контракты;
- на внебиржевом рынке – акции, депозитарные расписки, еврооблигации, акции зарубежных ETF;
- сектор основного рынка на Московской бирже – облигации (корпоративные, субфедеральные, муниципальные, государственные) и акции.


Из дополнительных услуг брокера можно выделить:


- возможность подачи заявок по телефону или через специальную систему QUIK;
- доступ к маржинальной торговле (возможность кредитования для покупки активов при нехватке средств или ценных бумаг на счету);
- возможность совершения внебиржевых операций РЕПО (возможность получения средств за счет активов в инвестиционном портфеле);
- возможность совершения операций ОТС-РЕПО-овернайт. В этом случае можно иметь дополнительную прибыль в размере 2% в год от размещения активов, имеющихся в портфеле;
- наличие курсов и семинаров для новичков;
- помощь в подготовке документации и оценке рисков.


Чтобы открыть брокерский счет в «Сбербанке» необходимо:


1. Заполнить заявление на предоставление услуг брокера.

 заявление на предоставление услуг брокера заявление на предоставление услуг брокера
2. Внести все данные в Анкету инвестора.
3. Предоставить необходимый комплект документов:


- заявление и анкету, о которых было упомянуто выше;
- физическому лицу – свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (оригинал или копию), паспорт (или другой документ, подтверждающий личность), данные миграционной карты (для иностранного гражданина).


- юридическому лицу:


• копии устава, учредительного договора (для филиалов – положение о филиале),
• свидетельство, подтверждающее наличие записи в Едином государственном реестре (при регистрации до первого июля 2002 года) или свидетельство о регистрации юридического лица (если процесс регистрации проходил после первого июля 2002 года),
• документы, подтверждающее право других лиц действовать от имени инвестора, справку из органа статистике о присвоении кодов ОКАТО, ОКПО, ОКВЭД (достаточно заверенной нотариально копии),

• свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции (заверенная нотариально копия),
• банковская карточка и образцы подписей (нотариально заверенная копия). Обязательное условие – наличие печати Инвестора, а также приказов о назначении должностных лиц;
• лицензии (копии, заверенные нотариально);
доверенность на человека, имеющего право заключения договоров (при необходимости).


4. После выполнения условий брокера дождаться открытия счета и ряда других регистров учета, а также регистрации в необходимых торговых системах.


5. Получить следующие счета:


- брокерский счет в валюте для работы на внебиржевых рынках;
- брокерский счет в рублях;
- счет депо инвестора в банковском депозитарии (если такой раздел был выбран);
- торговый раздел и торговый счет депо инвестора в депозитарии (при выборе торговой системы ФБ ММВБ).

 

6. Работать на бирже со всеми доступными инструментами.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • брокерский счет
  • виды брокерских счетов
  • наличный брокерский счет
  • маржинальный брокерский счет
  • доверительный брокерский счет
  • где открыть брокерский счет
  • как открыть брокерский счет в Сбербанке

Комментарии (2)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP