Wise Слепой брокер - посредник на бирже, который осуществляет сделки с ценными бумагами без разглашения имени клиента (заказчика). Английское название - blind broker.
Слепой брокер - одна из разновидностей брокера на бирже, занимающегося продажей (покупкой) ценных бумаг через участников рынка от имени заказчиков (клиентов). Слепой брокер может действовать самостоятельно или быть работником компании. Главное условие деятельности - неразглашение персональных данных клиента при совершении сделки.
Слепой брокер: сущность, особенности, виды услуг
В сделке с ценными бумагами, реализуемой на фондовой бирже, принимает участие две стороны. При этом в роли расчетной организации выступает клиринговая палата. Все операции проводятся через специального брокера, являющегося членом биржевой площадки (к примеру, NYSE).
Все брокеры условно делятся на несколько типов:
- вексельный брокер - участник биржи, который проводит сделки с переводными вексельными бумагами;
- дисконтный брокер - посредник, который предлагает клиенту минимум услуг в отношении сделок с биржевыми бумагами. Такие брокеры просто выполняют заявки клиентов, без высказывания личного мнения;
- биржевой брокер - посредник, который занимается сделками купли-продажи по заявкам клиента. Особенность такого брокера - получение комиссионных, наличие регистрации на бирже, отсутствие ответственности за проведенные операции;
- слепой брокер - брокер, осуществляющий сделки с ценными бумагами по заявкам клиентов, но без раскрытия имени последних.
Кроме перечисленных выше видов посредников, существуют биржевики, брокеры по убыткам, комиссионеры, независимые брокеры и так далее.
Слепой брокер может предоставлять следующие виды услуг:
- выполнение заявок клиентов. Это значит, что участник рынка исполняет инструкции по покупке или продаже актива;
- консультационный дилинг - операция, когда брокер дает советы клиенту в отношении покупки (продажи) активов. Решающее слово по инвестированию в те или иные активы все равно за клиентом;
- дискреционный дилинг - посредник, определяющий инвестиционные задачи клиента и принимающий за него основные решения. Дальнейшие действия брокера производятся от имени клиента.
Все типы услуг слепого брокера подразумевают сокрытие информации о данных клиента при совершении сделок.
На практике слепой брокер может выступать одновременно как финансовым, так и инвестиционным консультантом, или же выполнять какую-либо одну из функций.
Слепой брокер может проводить операции:
- от лица стороны, которая обратилась для покупки-продажи ценных бумаг, но за свой счет;
- от себя и за счет клиент (оформляется договор комиссии, по которому слепой брокер может рассчитывать на вознаграждение);
- от лица клиента и за его деньги (в данном случае оформляется договор поручения).
Взаимоотношения биржи и слепого брокера основаны на договоре биржевого обслуживания. Что касается брокера и клиентов, то здесь оформляются двусторонние соглашения с обязательным указанием пункта о неразглашении персональных данных.
Слепой брокер: функции, преимущества сотрудничества
Функции слепого брокера:
- осуществление посреднических услуг в проведении операций и выполнение заявок клиентов. Главная задача - совершение сделок по лучшей цене и на оптимальных для клиента условиях;
- представление клиента и его интересов в процессе проведения биржевых сделок в нескольких вариантах: от клиента и за его деньги, от себя и за деньги клиента, от клиента и за свои деньги;
- предоставление консультаций касательно вопросов, имеющих связь с биржевыми сделками, а именно свойством и качеством биржевого товара;
- документарное оформление операций на бирже, регистрация на площадке и передача биржевых соглашений;
- официальное оформление совершенных операций, передача заключенных договоров для регистрации площадкой;
- прочие функции, которые бы обеспечивали исполнение поручений клиента с учетом правил биржевых торгов.
К дополнительным функциям слепого брокера можно отнести:
- в интернет-торговле посредник предоставляет клиенту терминал для связи с биржевой площадкой. Такая опция может предоставляться бесплатно или за определенное вознаграждение;
- брокер выдает отчет по совершенным сделкам. Иногда отчет может производиться каждый день с отправкой на электронную почту. На практике же рассылка производится раз в год, раз в квартал или раз в месяц;
- выполнение функций налогового агента. Брокер берет на себя часть функций работодателя, удерживая НДФЛ с клиентов и перечисляя эти средства в бюджет страны.
Преимущества сотрудничества со слепым брокером:
- возможность для клиента оставаться инкогнито при совершении сделок;
- шанс принять участие в торговле на бирже без отвлечения от основной работы;
- передача средств профессиональному участнику рынка, имеющему больший опыт управления. При этом брокер заинтересован в выигрыше клиента. Чем больше последний заработает, тем выше комиссия посредника.
Недостатки сотрудничества со слепым брокером:
- такие сделки привлекают повышенное внимание со стороны контролирующих структур (особенно если речь идет о покупке больших пакетов ценных бумаг);
- нет никаких гарантий, что брокер с выгодой вложит средства. Даже компетентные в своей сфере специалисты могут ошибаться.