Расчетный документ

Банки выполняют расчеты клиентов на основании специальных документов. Они называются расчетными и служат указанием банку от клиента совершить ту или иную операцию со средствами, которые размещены на счете.

 

Какие бывают расчетные документы?

 

Документ расчетныйКак работать с расчетными документами, исчерпывающе изложено в «Положении о безналичных расчетах №2-П» (далее просто Положение). Кроме того, в данном нормативном акте описаны их виды, требования к оформлению. Различают следующие виды документов (расчетных):

 

  • платежные требования;
  • чеки;
  • поручения платежные;
  • поручения инкассовые;
  • аккредитивы.

 

Для каждого вышеуказанного документа существует специальная форма, которая утверждена на законодательном уровне, искажение ее не допускается. Бланки расчетных документов могут изготавливаться в типографиях, допускается размножение их на копировальной технике или распечатывание с использованием компьютера, без искажений.

 

Реквизиты расчетного документа

 

Расчетные документы имеют обязательные реквизиты, которые должны быть заполнены в соответствии с требованиями. Перед тем, как принять документы в работу, банки проверяют правильность и корректность заполнения каждого. Они имеют такие реквизиты:

 

  • название;
  • номер и дату;
  • тип платежа;
  • реквизиты плательщика (наименование, код плательщика сбора, номер счета);
  • банковское учреждение отправителя, его БИК;
  • реквизиты получателя (наименование, код плательщика сбора, номер счета);
  • банковское урчеждение получателя, его БИК;
  • сумму операции (обязательно указывается как цифрами, так и словами);
  • вид операции;
  • очередность;
  • подписи ответственных и печать.

 

Важно! При заполнении реквизитов запрещены помарки, исправления, корректировки. Все данные должны быть внесены соответствующим образом, а документ завизирован подписями и мокрой печатью.

 

Порядок представления и отзыва расчетного документа

 

Отзыв документа расчетногоПлатежные документы предоставляются в банк в том количестве, которое необходимо для всех сторон. Для банка предназначен первый экземпляр, на его основании производится платеж, остальные - могут быть выполнены с применением копировальной техники. Расчетные документы являются действительными в течение десяти дней (календарных), день их выдачи не учитывается.

 

При представлении документов, банковское учреждение в обязательном порядке проверяет наличие подписей и печати, их соответствие оригиналам, внесенным в карточку с образцами автографов. В случае соответствия расчетных документов требованиям, банк на их основании производит платежи.

 

Документы, определяемые как расчетные, могут быть отозваны в порядке, предусмотренном Положением. Платежные документы, которые не были оплачены, или если они были частично исполнены,  могут быть отозваны в 100 % размере, то есть в полной сумме. Для того чтобы отозвать документ, необходимо предоставить в обслуживающее банковское учреждение заявление, его можно написать в произвольной форме. Заявление предоставляется в двух экземплярах, в нем указывают все реквизиты, необходимые для отзыва, а также данные расчетного документа. Заявление обязательно должно быть завизировано печатью и подписями лиц, наделенных полномочиями.

 

Отозванные документы возвращаются предъявителям с соответствующей отметкой, в которой указана причина возврата. Также указывается дата и ставится банковский штамп, ФИО и подпись исполнителя. Запись о возврате обязательно делается в журнале, в котором регистрируют требования (платежные) и поручения (инкассовые).

 

К работе с такими документами необходимо относиться ответственно. Нужно соблюдать требования инструкций по безналичным расчетам. Ошибка в заполнении вышеуказанных документов может грозить тем, что они не будут приняты к исполнению. Что касается банков, то они обязаны контролировать заполнение всех реквизитов и осуществлять платежи согласно данным, изложенным в представленных документах. В случае нарушения, финансовое учреждение несет ответственность за совершение операций.

  • чеки
  • платежный документ
  • расчетный документ
  • платежное поречение
  • платежное требование. инкассовые поручения
  • аккредитивы

Собери свой портфель акций

Начать инвестировать

Собери свой портфель акций

Начать инвестировать

Похожие публикации

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP