Melancholy Депозитарии – юридические и физические лица, которые контролируют и хранят вверенные им депозиты. Наиболее часто депозитарную деятельность ведут брокеры, судебные исполнители или банковские организации. Непосредственно на рынке ценных бумаг профессиональные обязанности депозитария могут выполнять только юрлица - подобные условия регламентирует ФЗ России "О рынке ценных бумаг". Любое лицо, ведущее депозитарную деятельность, несет гражданскую/правовую ответственность, вытекающую из его должностных обязанностей.
Специфика депозитарной деятельности и риски
Чтобы понять степень ответственности депозитария, необходимо знать специфику депозитарной деятельности. Она определяется правами (а также обязанностями) должностного лица, хранящего ценные бумаги, выполняющего услуги по переводу прав на владение ценными бумагами.
Специфика наиболее важных функций депозитариев заключена в:
- передаче ценных бумаг на счета депо, на счета в реестре обладателей ценных бумаг (согласно прямому поручению клиентов);
- приеме сертификатов на ценные бумаги, переводимых на персональные счета клиентов из каких-либо иных депозитариев;
- контроле подлинности ценных бумаг, отданных в распоряжение депозитария (чтобы сертификаты не фигурировали в стоп-листах, не оказались в списках розыска, не помечались, как недействительные);
- хранении депонируемых бумаг;
- создании надежных условий отдельного хранения сертификатов и иных ценных документов.
Гражданская и правовая ответственность депозитария
Ответственность за профессиональную депозитарную деятельность регламентируют ФЗ России: «О рынке ценных бумаг», «О защите прав инвесторов на рынке ценных бумаг». При привлечении к гражданской и правовой ответственности депозитария также можно ссылаться на: постановления Правительства РФ, указания ЦБК России, указы Федеральной службы по вопросам финансовых рынков. Однако в РФ создается ряд новых нормативных актов, которые будут регулировать права/обязанности/ответственность депозитариев.
В частности, ответственность за должностные правонарушения, которые совершило лицо, может наступить в случае:
- распоряжения вверенными ценными бумагами без надлежащих письменных поручений, выданных самим депонентом или попечителем его личного счета;
- ограничения прав клиента на распоряжение сертификатами и другими ценными активами по его собственному усмотрению;
- расчета депонированными бумагами клиента по личным обязательствам;
- незаконных операций с имуществом клиентов, совершаемых третьими лицами, отчетными перед депозитарием;
- должностных ошибок, профессиональной небрежности, приведшим к убыткам клиентов;
- получения недействительных/поддельных документов (доказывается степень вины депозитария с четом умысла);
- любых действий (умышленных или неумышленных), противоречащих законодательству РФ.
Фактически закон о ценных бумагах страхует депонентов от потери ценных бумаг, их передачи на иные счета депо, от неправомерного распоряжения имуществом.
Однако депозитарий также имеет ряд прав, которые страхуют его в момент оказания профессиональных услуг. Подобные права предписаны в ФЗ и ГК РФ. Наиболее эффективной мерой отстаивания собственных прав (без привлечения суда) считается страхование ответственности депозитария. Страховка распространяется на непреднамеренные профессиональные ошибки, халатность, на незаконные действия третьих лиц, от которых клиент понес необоснованные финансовые потери. Однако депозитарии в судебном порядке имеют право доказывать свою непричастность, если возник прецедент с убытками.