Какой стиль торговли и инвестирования выбрать

Какой стиль торговли выбрать при работе на валютном или фондовом рынке? Существует на данный момент три основополагающих стиля: агрессивный, сбалансированный и консервативный. Каждый из них имеет свои особенности, положительные и отрицательные стороны, плюсы и минусы. Стили можно назвать стратегиями, но как и все, что относится к сфере биржевой торговли, их нельзя считать окончательными и строго им следовать. В жизни чаще всего каждый трейдер лишь придерживается определенного стиля торговли, изменяя его под свои нужды, либо же и вовсе кардинально меняя в зависимости от ситуации. Вы должны четко осознавать, что следовать какой-то определенной агрессивной или консервативной стратегии есть смысл только тогда, когда ситуация на рынке поворачивается в благоприятную для выбранного варианта сторону. Нет никакого смысла придерживаться одной и той же стратегии все время — это вряд ли приведет к хорошей прибыли. Однако история знает и такие случаи, когда трейдер торгует в определенном стиле постоянно, в независимости от ситуации на рынке и получает неплохую прибыль. Можно сказать, что в этом деле все решает сугубо индивидуальный подход. И, конечно же, хорошее понимание реальных стратегий, особенностей их применения, а также актуальности в тот или иной период работы на рынке. Консервативная стратегия является максимально менее рискованной в отличие от сбалансированной и агрессивной. Она обеспечивает лучшую защиту средствам трейдера, защиту от риска потери всего капитала. Однако же она обеспечивает и наименьшую, но более стабильную доходность. Очень хорошо такой стиль торговли подходит для тех инвесторов и трейдеров, которые желают защитить свой капитал, свои средства и лишь от случая к случаю приумножать его. Такая стратегия подразумевает под собой инвестирование денег в различные акции, облигации, ценные бумаги. Выбираются компании, которые обладают очень высоким кредитным рейтингом и именно их документы скупаются с целью торговли или инвестирования. Именно это дает игроку наиболее хорошую защиту от внезапного дефолта. Тем более, что портфель инвестиций в этом случае будет смешанным, так как сочетает в себе огромное количество различных ценных бумаг. Это обеспечит умеренный доход, а также практически полную компенсацию рисков рынка акций. Ведь у трейдера будет очень много инструментов с фиксированной доходностью. Даже если на фондовом рынке будет значительное снижение, потери инвестора при такой консервативной стратегии будут минимальными. При незначительном снижении потерь не будет и вовсе. Если же акции будут расти в цене, то и доходность будет постепенно возрастать. Как правило, в таком портфеле соотношение акций и облигаций составляет 20-30 процентов на 70-80 процентов. Агрессивный стиль торговли более серьезен, он направлен на получение максимального дохода от различных инвестиций в акции. Такая стратегия будет хороша для тех трейдеров, которые желают в краткие сроки значительно приумножить свой капитал и готовы ради этого пойти на определенные риски, порою очень высокие. Все средства, которые есть у трейдера, инвестируются в акции тех эмитентов, которые наиболее ликвидные. Например, в «голубые фишки». Также инвестирование происходит и во второй, а также в третий эшелоны. Об этом была отдельная статья, рекомендуем ознакомиться. При агрессивном стиле торговли портфель пересматривается каждый месяц, учитывается общая динамика рынка, изменяются оценки отдельных элементов, а также других факторов. При таком стиле торговле в портфеле инвестора нет облигаций, а это повышает его риски. Но при этом доходность такой портфель обеспечивает самую лучшую, максимально возможную среди всех инвестиций. Сбалансированный стиль торговли на рынке является полноценным компромиссом между предыдущими двумя стратегиями. Это неплохой вариант для правильного соотношения между рисками и доходностью. В состав такого портфеля всегда включаются определенные ценные бумаги по типу облигаций, что уменьшает риски. Например, в агрессивной стратегии облигаций нет вообще, поэтому и риски более высокие. При этом, сбалансированный стиль торговли обеспечивает более высокую доходность, чем консервативный. При этом, средства вкладываются в акции эмитентов, которые имеют высокий уровень надежности, так же, как и при консервативной торговле. Как правило, в таком инвестиционном портфеле количество акций и облигаций находится в соотношении 50 на 50 процентов. Каждый трейдер должен самостоятельно для себя подбирать нужную стратегию инвестирования и торговли. Конечно же, новичкам можно сразу же посоветовать начинать с консервативного стиля, а более опытным трейдерам переходить сразу же на сбалансированный. Тем же, кто уверен в своих силах, можно посоветовать агрессивный стиль торговли. Но это лишь в общих чертах, так как для каждого конкретного случая нужно выбирать свой подход, о чем выше уже говорилось более подробно.