Anthony Toomy1 Дефолт США
В современной экономике часто употребляется такое слово как «дефолт». Не каждый человек знает его значение, но абсолютно все понимают, что речь идет про какое-то очень серьезное событие, влекущее огромное количество негативных последствий для людей, и всей страны в целом. Очень часто сегодня говорят о дефолте США, а многочисленные эксперты называют даже даты его наступления. Такие прогнозы вызывают панику у правительства и обычных жителей стран, имеющих тесные экономические взаимоотношения с Соединенными Штатами Америки. И для того, чтобы иметь возможность рассуждать на эту тему, нам нужно понять, что же все-таки такое дефолт страны, чем он будет опасен, а, возможно, и полезен для самих Соединённых Штатов.
Что такое дефолт? Чем он грозит?
Дефолт – это невозможность выполнения страной собственных обязательств, отказ в погашении долгов. Он может быть обычным, когда объявляется официально, и техническим – тогда заявлений о дефолте нет, но все его признаки на лицо. По отношению к США часто говорят про технический дефолт, угроза которого часто нависает над Штатами. Все это связано с большой дырой в бюджете, которую правительство пытается всячески закрывать при помощи кредитов и займов, бесконтрольной печати валюты. Вряд ли правительство страны захочет заявить на весь мир о своей неспособности выполнять финансовые обязательства, поэтому и идет речь только о техническом дефолте. Почему дефолт – это страшное слово? Потому что его наступление негативно сказывается на благосостоянии людей, всей страны в целом. Так что в след за наступлением дефолта в США стоит ожидать:
- падение рейтинга государства и его финансового рейтинга – сегодня экономическая система стран в большой степени зависит от кредитов и займов, которые они берут у других государств, а неплатежеспособной стране вряд ли кто-то согласиться давать желаемый кредит;
- падение курса внутренней валюты – дефолт государства всегда сопровождается удешевлением его валюты, соответственно, страна будет закупать меньше импортных товаров, не сможет в полном объеме обеспечивать потребности своих граждан. Отсюда и снижение заработных плат, опустение полок магазинов;
- остановка собственного производства – с удешевлением валюты производство будет дорожать, соответственно, выпущенная продукция будет не доступной для потребителя, снизится спрос на нее и на международном рынке;
- падение банковской системы – все банки зависят от рейтинга государства, а при его понижении они теряют возможность пользоваться иностранными кредитами, так вынуждены оформлять банкротство;
- политические проблемы – в связи с исчезновением доверия к государству количество партнерских сделок, заключаемых с ним, существенно уменьшится. Как мы видим, дефолт – это действительно очень страшное определение, влекущее за собой огромное количество последствий. После него очень сложно восстановить экономику страны, требуется ее полностью реструктуризировать.
Преимущества дефолта США
Как бы странно это не звучало, но дефолт страны несет в себе не только негатив. Он имеет и положительные стороны, которые ни в коем случае нельзя оставлять без внимания. Давайте рассмотрим, что же хорошего способен принести дефолт США, любой другой страны:
- при наступлении дефолта все средства страны направлены на погашение задолженности перед кредиторами, а для собственных потребностей финансов не хватает. В таком случае средства, ранее уходившие за границу, перенаправляются на решение проблем самого государства;
- в связи с падением валюты снижается и оплата труда, соответственно, производимые товары должны повышать свою конкурентоспособность благодаря падению цены на них. Так можно ждать увеличения объемов импорта;
- как результат затруднительного финансового положения в обязательном порядке перестраивается экономика страны. Это позволяет не только выйти из дефолта, но и наладить внутреннюю экономическую политику;
- в случае дефолта кредиторы могут пойти на встречу государству, объявившему о нем, снизить сумму долга за счет уменьшения накопленных процентов. Так можно говорить о том, что в любой ситуации есть своя положительная сторона, даже в условиях дефолта. И главное – найти правильный выход.
Дефолт США – миф или реальность
Всем известно, что США – это одна из самых крупных и экономически развитых стран мира. От нее зависит очень много более мелких государств. Соединенные Штаты Америки всегда на слуху у человечества. И в последние года широкое распространение получили слухи об их дефолте, по крайней мере, техническом, именно поэтому важно понять, будет он или нет. Огромное количество экспертов тщательно просчитывает предполагаемые даты дефолта, чтобы распространить их в СМИ, вызвать бурные обсуждения у читателей, но пока эти даты не оправдали ожиданий и не сопровождались никакими грандиозными событиями в сфере экономики США. Несомненно, дефолт США обязательно отразится на экономике всех стран мира, ведущих партнерство со Штатами. Это не удивительно, ведь на сегодняшний день все мы перешли от золотовалютного стандарта к долларовому, и в этом есть свои преимущества. Так все страны, имеющие партнерские отношения с США, могут намного быстрее развиваться в экономическом плане.
Причина очень проста – запасы золота ограничены, а запасы доллара – нет. И на таких изменениях некоторые страны очень хорошо выигрывают. Это Китай, Россия, арабские государства. Их экономика поднимается с очень высокими темпами за счет огромных объемов экспорта, в частности, газа и нефти. Именно повышение цен на нефть в итоге заставило правительство США увеличить объемы своей валюты, а затем и вовсе, создать новую мировую систему. Она предполагает создание нетто-экспортерами больших золотовалютных резервов, предоставляет США возможность возвращать себе долларовые ресурсы под очень выгодные проценты. Не смотря на высокую прибыль, полученную Китаем, Россией и другими странами, они вынуждены возвращать все эти доходы США в виде кредитов и инвестиций. Доходность при этом практически нулевая. Дефицит текущего счета платежного баланса в США составляет примерно 413 млрд. долларов, и приравнивается к размеру инвестиций из-за рубежа. Стоит отметить, что центральные банки могут не инвестировать валюту в американские активы, а хранить доллары либо продавать их коммерческим банкам. Но, при большом объеме продаж валюты курс национальной валюты начнет расти с очень быстрыми темпами, а соответственно, приведет к кризису в странах партнерах США – Китае, России.
Так получается, что огромное количество государств находится в прочной зависимости от США. Так получилась обобщенная картина состояния мировой экономики, ее прочной связи с экономикой США. Можно предположить, что в связи с такой ситуацией угроза дефолта не исчезает, устранить ее сможет только принципиально новый подход президента к экономической политике, увеличение лимита заимствования. Если этого не произойдет, то долларовой валюты не хватит не только для бюджета США, но и для мировой экономики. 90% от общего количества имитированных долларов были выпущены для финансирования бюджета Соединенных Штатов, что и может спровоцировать дефицит доллара.
Последствия дефолта США
Исходя из выше сказанного можно сделать вывод, что с началом дефолта будет связано не падение доллара, а наоборот – повышение его цены. Но такая тенденция сохранится всего лишь на протяжении нескольких месяцев. Далее ситуация может радикально измениться. Связано это с малоходностью и ликвидностью правительственных облигаций, которые также широко используются, как и валюта. Соответственно, даже в случае частичного дефолта США рейтинговые агентства существенно снизят рейтинг страны и ее ценных бумаг, что повлечет банкротство многочисленных банков. Так можно говорить об огромном разрушительном влиянии дефолта США на экономику множества стран, в первую очередь – нетто-экспортеров. Но, даже при падении американской валюты на 10-15% она останется одной из ведущих резервных валют.
Будет ли все-таки дефолт?
Как прогнозируют эксперты, дефолт США в ближайшее время все-таки не произойдет, чему можно, однозначно, порадоваться. Этому поспособствовал новый законопроект, подписанный президентом Соединенных Штатов Америки – Бараком Обамой. Здесь идет речь про повышение верхней планки государственного долга страны и внешних заимствований, возобновление финансирования правительственных учреждений.Именно этого шага многие ожидали от президента, потому как он помог избежать технического дефолта. Но, остается проблема неконтролируемого повышения цен на нефть и газ, а также бесконтрольной печати долларов. У всех стран объемы национальной валюты эквивалентны их золотому запасу, и контролируются только ним. Что касается США, у них нет золотовалютного резерва, поэтому доллары продолжают печататься без учета и контроля. Следовательно, в данном случае очень высока потребность в мировом контроле над выше перечисленными проблемами, потому как США не может самостоятельно этого сделать. Парадокс – крупнейшее государство, известное на весь мир находится в таком шатком финансовом положении.