Кредит экспортно-импортный

Экспортно-импортные операции финансируются банковскими учреждениями путем предоставления возвратных процентных кредитов в форме товаров или денежных средств на оговоренный соглашением конкретный срок.

 

Кредитование экспортных операций

 

 

Операции по экспортному кредитованию имеют право осуществлять как государственные банки и структуры, так и частные компании.

 

Данный процесс представляется двумя формами:

 

1. Выдача фирменного кредита. Данный вид предусматривает предоставление банковскими учреждениями клиентам – зарубежным производителям или экспортерам – авансов для покупок. Такие покупательские займы увеличивают средства экспортеров и обеспечивают обязательства заказчиков из-за рубежа.

 

  1. 2. Выдача банковского кредита. Эта форма осуществляется в следующих вариантах:
  • Предоставление под товар займа экспортеру. Этот вид предоставления кредита дает возможность предприятию-экспортеру наращивать операции, связанные с целью кредита. При этом исключается необходимость ожидания получения средств от реализации ранее отпущенного на экспорт товара.
  • Выдача займа под товары, еще находящиеся в дороге.
  • Предоставление кредита не только под товарный залог, но и под обеспечение товарными документами импортера.
  • Выдача кредитов крупным предприятиям-экспортерам без товарного залога.

 

По длительности предоставления кредиты различают так:

 

  • краткосрочные – кредитуются потребительские товары и сырье сроком до года;
  • среднесрочные – финансируются экспортные поставки оборудования и машин сроком от года до пяти лет;
  • долгосрочные – осуществляется кредитование крупных проектов и инвестиционных товаров продолжительностью свыше пяти лет.

 

Экспортное кредитование: нетрадиционные виды

 

Форфейтинг – такая форма предоставления банком экспортного кредита, при которой он без возврата на продавца покупает вексели и иные долговые внешнеторговые требования.

 

Данная форма, как правило, применима при поставке оборудования, машин и крупных многокомплектных объектов с длительным сроком кредита. Форфейторы берут векселя, выданные только в конвертируемых валютах, с оглядкой на общеэкономическое состояние контрагента или платежеспособность государства-импортера.

 

Факторинг – это комиссионная финансовая операция, предусматривающая переуступку поставщиком дебиторской задолженности фактору. Данная операция оформляется соглашением с участием всех сторон сделки и производится для скорейшего получения большей части средств из задолженности, иногда с дисконтом. По условиям факторингового контракта клиент сразу получает от компании от семидесяти до девяноста процентов кредитных требований, а оставшиеся средства выплачиваются после истребования полной суммы долга за минусом кредитных процентов и комиссии, причитающейся компании.

 

Сторонами факторингового соглашения выступают экспортер-поставщик и банк-фактор либо факторинговая специализированная компания. Должник в этом виде договора не признается стороной и не влияет на его суть и заключение.

 

Кредитование импортных операций

 

Кредитование операций по импорту имеет две формы:

 

  1. 1. Кредитование на открытый счет. Этот тип кредита предоставляется на основании клиентского соглашения. Согласно этому документу на расчетном счете импортера банк отображает его задолженность в сумме полной стоимости всех проданных, а также уже отгруженных товаров. Такой вид займа допускается только тогда, когда поставки товара носят регулярный характер, а суммы задолженности гасятся периодическими платежами.
  2. 2. Оформление вексельного займа. Данный тип займа предусматривает то, что, отгрузив товары, экспортер выставляет импортеру вексель на их стоимость. Одновременно с этим у импортера возникают обязательства в конкретный срок оплатить вексель, которые он обязуется исполнить.

 

Виды кредитов для импортных операций:

 

  1. 1. Акцептно-рамбурсный заем. Этот тип займа предусматривает предоставление банком акцепта векселю под условие получения гарантий от зарубежного банка, обслуживающего контрагента-импортера.

 

2. Акцептный заем. По данному типу займа банк выдает ссуду в виде акцепта (согласия) иностранного банка на совершение оплаты по переводному векселю, выданному экспортером. До наступления предельного срока платежа импортер обязуется внести на счет полную сумму по платежу, а банк обязуется перечислить долговые средства экспортеру.

 

 

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

  • экспорт
  • импорт
  • Банковский кредит
  • факторинг
  • заем
  • экспортно-импортные операции
  • экспортно-импортное кредитование
  • форфейтинг
  • государственные гарантии

Похожие публикации

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти или зарегистрироваться
UP